- FIU-India planea aprobar dos intercambios de criptomonedas offshore para fines de 2025 después de revisar su cumplimiento con las leyes AML.
- Binance enfrentó una multa de 2 millones de dólares antes de recuperar el acceso al mercado de la India, lo que pone de relieve la estricta aplicación del cumplimiento por parte de la UIF.
- El mercado de criptomonedas de la India podría experimentar una mayor competencia y liquidez a medida que más bolsas reanuden sus operaciones tras las aprobaciones regulatorias.
Se espera que la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (UIF-India) apruebe la reapertura de dos bolsas de criptomonedas offshore para fines del año fiscal 2025. Esta decisión se tomó después de un análisis exhaustivo de su cumplimiento de las regulaciones indias contra el lavado de dinero (AML).
Además, con énfasis en aumentar la transparencia en las transacciones que involucran activos digitales, la UIF está a cargo de asegurarse de que las instituciones financieras cumplan con estas estrictas regulaciones.
Suspensiones previas por incumplimiento
Con el tiempo, el enfoque regulatorio de la India respecto de las criptomonedas ha cambiado y ahora se hace más hincapié en la necesidad de preservar la seguridad financiera y fomentar la innovación. La UIF había suspendido anteriormente cuatro bolsas por violar las normas contra el lavado de dinero.
En particular, entre estas bolsas se encuentran Binance y KuCoin, que más tarde volvieron a entrar tras cumplir los requisitos normativos necesarios. Dado que estas plataformas no cumplían la normativa india contra el blanqueo de capitales, fueron prohibidas temporalmente.
Según los reportes, la UIF está estudiando actualmente las solicitudes de otras cuatro bolsas offshore. Según las fuentes, se prevé que al menos dos de estas plataformas serán aprobadas después de una evaluación exhaustiva de sus procedimientos de transparencia de transacciones y de notificación de transacciones sospechosas (STR).
Cumplimiento y sanciones para permanecer estrictos
Cabe destacar que no se han hecho públicas las identidades de las casas de cambio que se están investigando, pero la UIF ha reafirmado su compromiso de mantener las regulaciones financieras indias, y que, como parte de ello, se aplican sanciones por incumplimiento.
Además, las severas sanciones que impone la FIU a los exchanges que no cumplen se hicieron evidentes a principios de este año cuando Binance tuvo que pagar una multa de 2 millones de dólares antes de que se le permitiera reincorporarse al mercado indio.
Además, el énfasis del gobierno indio en la seguridad financiera en el espacio de las criptomonedas ha dado lugar a una supervisión más estricta de la industria. En abril de 2022, India implementó un impuesto del 30 % sobre las ganancias de las criptomonedas, además de un impuesto del 1 % deducido en la fuente (TDS) sobre cada transacción de criptomonedas. Estas regulaciones tienen como objetivo proteger el ecosistema de activos digitales al prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
Aumento de la competencia en el mercado
En consecuencia, se prevé que las aprobaciones inminentes aumentarán la competencia en el creciente mercado de criptomonedas de la India. Los inversores indios tendrán más opciones comerciales disponibles a medida que se reanuden más bolsas. Además, esto podría aumentar la liquidez, lo que ayudaría tanto a los comerciantes como a los inversores.
Cabe destacar que el Departamento de Asuntos Económicos (DEA) tiene la intención de publicar un documento de consulta sobre la legislación sobre criptomonedas en octubre, además de las iniciativas de la FIU. Se prevé que el marco regulatorio a largo plazo de la India para los activos digitales se definirá a partir de este documento, que solicitará comentarios de las partes interesadas de la industria.
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